分拆购汇将不予办理

　　自2007年以来，我国对个人外汇实行年度总额管理，只要年度内结售汇总额低于等值5万美元，个人只需凭本人身份证件即可到银行办理，不需提供外汇来源和用途证明文件。而个人移民财产转移、个人跨境投资等资本项目业务，需经有关部门批准后才能办理跨境资金结售汇和收支。于是，有部分个人将大额外汇资金拆分为较小金额，动用多个身份证汇款。

　　专业人士表示，当前我国跨境资金流动短期波动加大，为防范风险，外汇局近期已下发指导意见，要求银行加强对货物贸易购付汇、服务贸易外汇业务审核、个人分拆和重复购付汇等的业务监管。今后如果有人希望发动“群众力量”用蚂蚁搬家的办法购买大额外汇并汇往境外，已很难实现。

　　据悉，文件要求加强个人分拆和重复购汇管理。对8月11日央行宣布汇率中间价改革后的大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。同时，杜绝个人在同一银行当日累计付汇超过等值5万美元且没有提供相应凭证的情况。加强对个人购付汇“关注名单”的筛选和检查，每2个月筛查一次前90日的个人分拆购付汇数据。

　　（《北京青年报》9.10 程婕）