大量购买运费险竟为洗钱

　　2024年8月底，某保险公司在进行业务数据复盘时，发现涉及某购物平台商家的“卖家版运费险”业务板块数据异常：约有十几万笔保单的投保时间与理赔发起时间间隔仅1至2日，明显与正常理赔周期不符，该保险公司工作人员随即报案。

　　同年10月底，公安机关抓获主要犯罪嫌疑人刘某。2025年1月，该案移送至福建省莆田市城厢区检察院审查起诉。经查，自2023年10月起至2024年7月底，刘某开设“工作室”，招聘员工专门从事骗取网购平台运费险活动。截至案发，刘某等人通过虚构交易并申请退货退款的方式，骗取运费保险金568万余元。

　　检察院在案件审查过程中发现，“工作室”前期运营所需的大量资金并非刘某所有。通过深挖资金链，承办检察官查到了与刘某共同合作的“投资人”陈某。

　　此外，承办检察官还从刘某与陈某的微信聊天记录中发现，刘某曾向陈某索要资金账户，并明确表示“我可以直接用你这个户头过滤，变得稍微干净一些”。当陈某问道“过滤是指洗一遍吗”时，刘某予以肯定答复。

　　城厢区检察院经审查认为，陈某与刘某事前通谋，事中提供账户，系洗钱罪的共同犯罪，综合陈某参与度低等情节，认定其为从犯，追加起诉洗钱罪。最终，城厢区人民法院依法以保险诈骗罪、洗钱罪判处刘某有期徒刑13年9个月，并处罚金26万元；判处陈某有期徒刑11年3个月，并处罚金9万元。

　　（法治网 6.10 王莹 蔡振武）