购物卡怎能成“洗钱”工具

　　2025年，无业人员王某在李某（另案处理）“包赚钱、零风险”的许诺下，踏上了一条“来钱快”却违法的不归路。李某口中的“好路子”，其实是利用购物卡为诈骗团伙洗钱。

　　按照李某的指示，王某先是提供了自己的身份证照片，很快便收到了一张印有自己头像、化名“周某军”的假身份证，以及一套伪造材料的操作流程。

　　2025年6月，王某和李某来到西安，开启第一单“业务”。他先在街边刻章店伪造涉案公司印章，再将假身份证、营业执照、转账凭证和自制的委托书装订成“四件套”，顺利从某超市门店领取了5万元购物卡。随后，他刮开密码区拍照发送给李某，完成了首次“洗钱”操作。

　　每完成一单，王某就能拿到500元报酬，加上食宿路费全包，让他越陷越深。此后，他又从西安辗转来到南京、深圳，单独或伙同李某安排的杨某恒（另案处理），先后作案9起，涉案购物卡总价值达90万余元。

　　为逃避侦查，王某不断更换假身份。每领取一批购物卡，他都第一时间刮码传输给上家核验消费，帮助涉诈资金快速“洗白”。即便中途因对接超市经理被警方传唤，他也仅躲避几天，便在李某催促下继续作案。

　　检察官指出，王某频繁更换假身份、使用加密软件、明知资金来自境外，综合认定其明知涉案资金为犯罪所得，仍予以掩饰、隐瞒，依法排除了其“不知情”的辩解。同时，检察官逐一核查涉案资金流向，通过调取银行转账记录、超市购卡凭证、假材料原件等证据，确认其中25万元购物卡对应的资金，分别来源于报案人李老伯、陆女士被虚假炒股诈骗的钱款，锁定了涉案赃款的对应关系。

　　结合案件事实与法律规定，承办检察官认为，王某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。考虑到王某系从犯，具有坦白情节且自愿认罪认罚，检察官依法提出判处有期徒刑10个月，并处罚金的量刑建议，该建议最终被法院全部采纳。

　　检察官提醒，不法分子洗钱手段持续翻新，购物卡、游戏币等都可能成为洗钱工具。部分人员因贪图小利，受他人指使参与代取、代转涉案财物，看似只是“跑跑腿、签签字”，实则已触犯刑法，沦为犯罪帮凶。

　　（《新民晚报》3.6 赵菊玲 姚缘）