网约车竟被骗子用作“运钞车”

    当网约车成为骗子的“运钞车”，电信网络诈骗风险再度升级。今年9月，上海警方发现，网约车成为骗子的“闪送”工具，运送其骗取的黄金、现金等财物。

    新骗局：黄金、现金+网约车

    10月10日中午，刚送完上一位乘客，上海网约车司机李明（化名）就抢到了从浦东到宝山的长距离订单。

    这个订单不太寻常。李明到上车点后，乘客没有上车，只是把抱着的纸箱放到后座，告诉他收货人的联系方式，让他把东西送到目的地。

    当运载的对象由乘客变成包裹，许多网约车司机并未觉察到风险。“我没问里面是什么，反正就是送个箱子嘛。”开网约车三年多，李明之前帮人送过文件，对他来说，只要完成行程、收到钱，送乘客还是送物品没有区别。

    到达原定目的地，李明把车停在路边，给收件人打电话。“对方说在外面办事，要改目的地，在电话里给我指路。”按照手机那头的指示行驶几分钟后，一名男子在路边招手，确认了订单信息后，取走了后座上的纸箱。

    大约两小时后，李明就接到了浦东公安分局花木派出所民警打来的电话，向他了解上述订单的情况。此时他才知晓，运送的纸箱里装着7万元现金，取走箱子的人是电信诈骗团伙成员。在诈骗团伙的“布局”中，网约车司机被利用，成为转移涉诈财物的“工具人”。李明说，今后再接到只运送物品的订单一定会拒绝，“不想惹麻烦”。

    在李明运送纸箱的过程中，警方通过警银合作预警机制，找到了诈骗受害者姜先生。“姜先生遭遇的是投资理财类诈骗。骗子跟他说，线下交付现金投资款可以省去平台交易费用。”承办此案的民警顾磊告诉记者，已经被深度洗脑的姜先生按照骗子指示，先用积蓄购买了实物黄金，然后到银行取现，之后将这些财物打包装箱，再用网约车转运“投资款”。

    根据警方调查，拿走纸箱的男子辗转于上海各地行骗，身边有3名同伙随行。10月11日凌晨，民警在宝山区一间旅馆内开展围捕行动，一举抓获向某、龙某、张某、杨某4名犯罪嫌疑人，当场查获涉案包裹，内含现金7万元及黄金首饰17件，价值30余万元。

    据嫌疑人交代，他们通过境外通信软件与上线联系，专门负责获取诈骗财物。因直接去银行拿走钱款容易被发现，他们便按照上线指示，引导被害人用网约车转运。在这一过程中，他们会给接单司机留下联系方式，等司机快到定位地址时，为其指路到真正的取货地点，以增加迷惑性。记者从上海警方获悉，“线上洗脑+线下取现+网约车投送”的组合模式，已成为近期高发的电信网络诈骗手法。

    新风险：更具隐蔽性和迷惑性

    不仅在上海，近期全国频繁出现利用网约车转移电信网络涉诈财物的案件。为了快速实施诈骗、转移洗白赃款，不法分子诱骗受害者提取现金或购买黄金，并通过网约车运送到指定地点。

    “从9月份开始，我们多次查处用网约车转运涉诈财物的情况，有些网约车还是跨省市运送的，说明诈骗分子很狡猾。”上海市公安局刑侦总队九支队副大队长黄力乾介绍，在诈骗实施阶段，诈骗分子首先靠常见的诈骗套路获取受害人信任，然后以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点。这样做是为了不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，相较于线上转账，这种手段更具隐蔽性和迷惑性。

    一名长期从事反诈侦查的民警表示，随着公安机关打击行动不断深入和预警劝阻工作广泛开展，诈骗分子通过银行账户、第三方支付转移被骗资金的渠道愈发受到限制。于是，诈骗分子想出新的法子：用实物代替转账，用于规避相关部门的打击。

    那么，为何网约车取代快递、闪送等渠道，成为新的涉诈财物转移工具？这位反诈侦查民警表示，邮政、快递、闪送等行业对快件收寄的验视要求越来越严格，也有对收件人的实名核查要求，加之物流从业者对电信网络诈骗的防范能力增强，“诈骗分子通过快递、闪送等途径寄送实物黄金，被查的风险越来越大，于是开始钻新的空子”，便捷的网约车成了诈骗分子的新工具。

    那么，网约车司机参与转移涉诈财物，是否涉嫌违法犯罪？警方和法律界人士均表示，如果确实不知道运送包裹为涉诈财物，一般来说不构成违法犯罪。但如果存在知情或伙同情节，就属于刑法规定的“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的”情况，可能构成犯罪。

    为避免产生不必要的风险，警方建议，网约车司机在接到物品运送单时，要严格落实开箱验货等工作规程，如果遇到投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况要立即举报，切勿成为诈骗分子的“帮凶”。对于网约车运送包裹的行为，多名受访者呼吁政府部门和网约车平台尽快完善相关规则。

    新挑战：犯罪手段多样化

    记者梳理发现，这两年，线下渠道成了诈骗团伙“洗钱”的常见方式。多地警方发现，有诈骗团伙盯上实体店铺，通过到餐饮店、花店、金店、手机店等场所进行大额消费，或借口支付限额让店主帮忙转账等方式，来洗白涉诈资金。

    被卷入其中的商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失及其他法律责任。法律界人士表示，对参与“洗钱”环节的人员，根据行为的不同，主要涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

    在线上，一些诈骗团伙还通过购买虚拟货币，向境外转移涉诈资金，给监管工作带来新的挑战。一名法律界人士指出，虚拟货币具有匿名、中心化的特点，对于司法部门来说，针对这类犯罪的取证难度也更大。

    为应对“洗钱”违法犯罪活动所出现的新手段，我国不断完善制度设计。今年11月8日，全国人大常委会表决通过新修订的反洗钱法，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行补充和完善。公安部门也将从多警种合作、提升侦查技术等方面发力，提升全链条打击“洗钱”活动的能力。

    （《解放日报》11.21 邬林桦）