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    光明日报 2014年04月07日 星期一

    金融监管者谁来监管?

    鲁政委 《 光明日报 》( 2014年04月07日   07 版)

        危机总是被用来作为强化监管的最佳借口。监管不断被强化,危机却一次次不断发生;作为金融体系的组成部分,或许监管者本身就是危机的根源之一。那么,谁来监管监管者?这个一直在我脑际挥之不去的疑问,竟然在杨农的译著《金融守护人》中邂逅了,惊喜万分!

        纵观历史,每逢金融危机爆发,金融监管改革必然紧随。本书对把危机成因解释为偶发性因素的观点持否定态度,认为金融监管失效在当时的制度框架中是必然会产生的。金融守护人即监管者“在2008年金融动荡前的10~15年间,不断地设计、执行和维持着糟糕的政策”。监管者在监测和执法方面的消极态度和不作为,并非偶然。尽管大家认为这次危机是由多种因素引起的,但是最重要的、起决定性作用的因素是,监管者实施了诱使金融家过度承担风险的政策。

        为何金融守护人不为公众利益服务?本书认为,腐败以及金融机构和监管机构之间的“旋转门”(即金融机构与监管机构的员工互相跳槽)扭曲了金融监管。监管机构人员非常频繁地从监管岗位跳槽,并在其曾经监管过的机构谋取高管职位。此外,金融机构还花费大量时间和金钱游说政客,以说服其实施对金融机构有利的法律,并让他们给监管机构施压,使监管机构以有利于金融机构的方式解释和执行相关法律。为矫正监管机制的系统性失灵,作者提出了具有针对性的改革措施:引入“人民卫士”,对金融监管作出明确、专业和独立的评估,其唯一的职责就是获取信息,并站在公众——而不是金融业、监管机构或政客的立场上对其作出评估。

        《金融守护人》 詹姆斯·R.巴斯等著  杨农译 三联书店

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