警惕“现金花束”暗藏的风险

    近日，江苏省盐城市一花店店主蔡女士接到陌生顾客的微信订单，称想送一束现金制作的“花束”送女朋友。协商好包装费用后，“神秘顾客”以比较忙走不开为由，将两万元转账到蔡女士的银行卡中，请蔡女士取现后制作“现金花束”并送给指定客户。送花后一小时，蔡女士收到了银行卡被冻结的消息。

    经查，“神秘顾客”转入蔡女士银行卡资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款，通过该种形式将赃款“洗白”为现金。盐城警方迅速开展调查，循线精准锁定涉嫌洗钱嫌疑人身份，并成功将其抓获。目前，涉案嫌疑人已被依法逮捕。

    此案并非孤案，不少蛋糕店也沦为“洗钱”工具。犯罪团伙为快速洗钱，把以银行取现、换虚拟币等方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。不法分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，或基于大额订单大多会迎合客户需求，放松警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

    警方提醒，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给骗子可乘之机。

    （《法治日报》3.31 罗莎莎等）