存取5万元现金要登记

    3月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

    为什么要出台这样的办法？一言以蔽之，为了反洗钱。有关部门负责人指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现新挑战，需要进一步完善监管制度，加强反洗钱监管。

    此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

    招联金融首席研究员董希淼表示，新办法对于普通客户影响不大，移动支付等方式已经可以满足人们日常的生活所需。就算是需要存取5万元以上现金，目前只是多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。

    （中新网 2.9 李金磊）