金融传销危害大

    互联网金融快速发展，打着“虚拟货币”“互助理财”“股权”旗号的传销已泛滥成灾。特别是比特币的持续热炒，让很多人相信虚拟货币能够迅速升值，以“虚拟货币”为名义的传销更加泛滥，鼓吹“零风险”、重奖拉人头。

    胡欣的母亲参加了一款名叫“五行币”的投资活动。“已经投了至少3万元，就等着数字货币升值呢！”在上线的鼓动下，胡欣的母亲一个月内就拉到了两个下线。“说有1000元推荐奖，上线忽悠她用这些钱买了原始股。”胡欣担忧，母亲会把更多亲朋好友拉进骗局。

    胡欣曾辗转跑过当地市、区工商部门，结果都一无所获。连公安机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案。

    李旭曾接触过许多金融传销案，他说，投资者在初期会获利，无人愿意报案，相关部门很难调查，当资金链出现断裂，操盘手就会销毁证据，一走了之。2013年前后，“MMM金融互助社区”进入中国，因为组织者和服务器都在境外，我国有关部门无法单独查处。2015年底，银监会等四部门联合发出风险预警提示，平台随后发生崩盘。然而，崩盘后的MMM社区留下不少“后遗症”，很多平台改名为“三妹互助社区”等继续融资，更有些“升级”成新的传销模式再度活跃。而五行币头目被抓后，其组织活动依然十分猖獗，据“团队助理”介绍，其内部已产生了新的负责人。

    “目前金融传销的监管存在软肋、盲区和真空地带，部门间没有形成合力，同时，立法的不完备也导致无法可依。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海说。

    （《中国经济周刊》2017年第29期 吴秋余等）

    〔延伸阅读〕见今日八版《“善心汇”非法传销裹挟500万人》