银行大客户室里设7亿元大骗局

    2014年4月8日，老谭和妻子驾车来到位于珠海市海滨南路49号的光大银行珠海分行。由于是大客户，老谭一如既往地被客户经理蓝某迎入了其中的“百岛之城”客户室。

    端上热茶热情寒暄后，蓝某开始推销：“您在银行里的钱到期了，为什么不买个收益率高点的产品？‘中汇盈信九号’是我们银行的产品，安全可靠，利息11%。”

    老谭说，他在光大银行打理资金业务已近8年，蓝某服务周到，家里缺人手的时候还会来帮些小忙。“很信任她。头脑一热，就买了。”老谭妻子当场在蓝某办公室通过网银转出3120万元到基金账户。

    9月23日，老谭接到了原光大银行珠海分行营业部副总经理张添吾的电话，说“中汇盈信九号”投资的那个公司老板死了，资金兑付可能需要延后。老谭一开始还感觉“问题应该不大”，但到25日，张添吾关机了。

    9月30日，蓝某来电说产品出事了，并第一次承认不是银行的产品。接完电话，老谭像挨了当头一棒，此后的事情更令他惊心：光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的，维权过程中，还要求客户出示录音或录像以自证。

    日前，一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌。而一些银行职员被曝在银行大户室“飞单”推销非法的“私募基金”或理财产品。案发后，这些银行竞相撇清关系，称是职员的“个人行为”。

    据银监系统人士透露，今年7月以来，仅广东就发生9起“飞单”事件，涉及7家国有及股份制银行，引发至少10批群体性事件。

    近年来，各银行都在追求“效益第一”，于是，代售基金、理财产品积极性空前高涨，只要能多创收，哪管它是正规还是野路子的假冒理财产品，纷纷登堂入室。有些“会来事”的职员，揽储创收的业务能力强，为单位所器重，于是乎，什么合规违规，银行也就睁一眼闭一眼。

    只可怜了储户们，笃信大门口高悬的银行金字招牌，且又是相熟的银行职员力荐，想当然以为这是“银行行为”，何虑有假有诈。

    在这些“私募”案中，银行的责任缺失绝非“飞单”那么简单！监管部门必须严肃追责，有的涉事人员甚至可能要承担法律责任。骗子无孔不入，作为储户，需十二分的警惕，不要以为银行内就无骗子在花言巧语“钓鱼”。

    （《人民法院报》12.20《羊城晚报》12.20 阅尽)