中行理财产品竟是洗黑钱

    “我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。”日前，央视曝光了中国银行某支行为了拉客户，与移民中介勾结，造假帮客户洗黑钱。

    在央视报道中，中行“优汇通”大额换汇业务是事件的关键。按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。然而，调查者发现，中国银行深圳分行的相关业务资料里明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。言外之意，中国银行可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户上。

    在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问表示，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄。“优汇通”业务开展后，很多大额移民汇款选择了此项业务。

    对此，银行工作人员自称“优汇通”业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。但是专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

    （《深圳商报》7.10）