中小商业银行公司治理数据库

    目前，以城市商业银行、农村商业银行、村镇银行和民营银行为范畴的中小商业银行业已成为我国银行业体系的重要组成部分，它们的有效运转也是确保中国金融体制改革成功的关键。1995-2011年，城市信用社完成了向商业银行的转变；2010年农村信用社改革进入全面改制为农村商业银行的新阶段；2007年首家村镇银行获准成立，2010年进入快速发展阶段；2004年末，首家民营银行前海微众银行成立，开启了设立民营银行的闸门。截至2015年末，全国共组建城市商业银行133家；已有859家农商行重组成功；1163家村镇银行获批成立；5家首批试点民营银行挂牌营业，打破了我国银行业体系原有的垄断经营格局，多元化的银行业市场竞争格局日益形成。到2016年底，江苏、山东、安徽、湖北、江西五个省份全部完成农村信用社银行化改革。中小商业银行的发展壮大对于扩大银行业金融服务的广度和深度、增强银行业的金融服务能力、改善银行业金融服务的质量都意义深远。

    随着商业银行改革与业务创新的深入，其股权结构、决策机制、监督机制、激励机制、信息披露机制等公司治理的完善，逐渐提上议事日程。那么，我国中小商业银行的治理机制状况如何？治理绩效怎样？怎么进一步提升治理绩效？等等，从理论与实践层面而言，都有研究的必要。建立“统一开放、有序竞争”的银行市场体系，构筑符合市场化运作要求的现代银行公司治理机制，始终是中国金融体制改革、中小商业银行管理体制和运行机制改革的核心内容。

    为客观评价包括农商行、城商行和村镇银行在内中小商业银行的公司治理水平，深入分析公司治理与银行绩效的关系，本书基于手工收集的2015年中小商业银行公司治理和经营绩效相关数据，构建了中小商业银行公司治理数据库，涉及数据完整的170家中小银行数据。本书按照由理论到实践、由部分到整体、由直观描述性分析到精确实证检验的顺序，开展中小商业银行公司治理及其与绩效关系的相关研究。

    本书首先探索了商业银行股权结构和公司治理的整体变迁路径，展现中小商业银行制度变迁框架；在此基础上，着重分析了农商行、村镇银行、城商行和民营银行各类中小商业银行公司治理的股权结构、公司治理制度安排及其变迁路径。其次，对中小商业银行公司治理的特征与现状进行分析，从股东治理、董事会治理、监事会治理、经理层治理、信息披露和银行网点及员工六个维度具体分析了中小商业银行治理结构的特征与现状。再次，从理论上阐释了股权结构、董事会特征、监事会特征、管理层特征等不同维度公司治理结构与银行绩效的关系，基于理论分析，进一步分析了不同公司治理指标与银行绩效的关系。同时对各类中小商业银行的典型进行深入解剖，开展案例研究。最后，着重分析了民营资本进入金融业的政策演进和绩效，并进一步探讨了民营资本的介入对农商行治理问题的影响，并就如何改进中小商业银行公司治理提出相应的政策建议。

    本书采用统计分析和单变量分析探讨中小商业银行公司治理结构的特征及其与经营绩效的关系。具体从股东治理、董事会治理、监事会治理和管理层治理四个层面直观展现中小商业银行公司治理结构的特征，并进一步探索不同治理指标与银行绩效的关系。

    本书构建适用于中小商业银行的公司治理评价系统，采用0-1赋值法测算公司治理指数，从整体上客观评价中小商业银行的公司治理水平，并开展与银行绩效关系的实证检验。具体来看，一方面，在借鉴现有国内外针对上市公司治理评价体系，从股东治理、董事会治理、监事会治理和管理层治理四个层面构建中小商业银行的公司治理评价系统；基于公司治理评价系统，采用0-1赋值法测算各个中小商业银行的公司治理指数，客观评价银行的公司治理水平。另一方面，以测算出的公司治理指数作为核心解释变量，采用多元回归方法，结合我国银行业的具体实践，充分考虑政府干预的影响，放入政府持股与公司治理的交叉项，全面分析公司治理、政府持股与银行经营绩效的关系。